Cách tận dụng tiềm năng kinh doanh ngoài việc báo cáo nhờ nắm bắt ESG

Trong thời đại được xác định bởi ý thức về môi trường, ngành dịch vụ tài chính đang ở ngã ba đường. Khi thế giới vật lộn với những thách thức cấp bách như biến đổi khí hậu, bất bình đẳng xã hội và quản trị doanh nghiệp, một mô hình mới đã xuất hiện - một mô hình tập trung vào các yếu tố môi trường, xã hội và quản trị (ESG). Vì ngành dịch vụ tài chính là một trong những nguồn vốn lớn nhất cho phép các dự án có thể tránh hoặc tăng lượng phát thải khí nhà kính, nên ngành tài chính đang được chú ý tiết lộ các hoạt động tài chính của mình. ESG đã vượt qua vị thế chỉ là một xu hướng đơn thuần, trở thành nền tảng của đầu tư có trách nhiệm và bền vững, định hình lại chiến lược đầu tư và cho vay, đồng thời xác định lại bản chất thành công trong ngành dịch vụ tài chính.  

Yêu cầu pháp lý: Sự phù hợp đối với các ngân hàng và công ty bảo hiểm 

Trong cuộc cách mạng ESG, các cơ quan quản lý đang đảm nhận vai trò then chốt trong việc thúc đẩy ngành dịch vụ tài chính hướng tới các hoạt động bền vững. Đặc biệt, Liên minh Châu Âu đã nổi lên như người tiên phong bằng cách áp dụng gói biện pháp toàn diện được thiết kế để củng cố việc tích hợp các cân nhắc về ESG trong hoạt động của các nhà quản lý tài sản, ngân hàng và công ty bảo hiểm. Quy định công bố tài chính bền vững (SFDR), quy định phân loại của EU và Chỉ thị phân phối bảo hiểm là biểu tượng cho cam kết của EU trong việc thúc đẩy tính minh bạch, trách nhiệm giải trình và sự phù hợp với các mục tiêu bền vững. Các quy định này nhấn mạnh tầm quan trọng của dữ liệu và báo cáo ESG, thúc đẩy các tổ chức tài chính tăng cường đánh giá rủi ro môi trường và xã hội. Tuy nhiên, hành trình hướng tới sự bền vững vẫn còn tiếp tục, vì bối cảnh pháp lý dự kiến ​​sẽ phát triển hơn nữa, với các quy định hiện hành trở nên nghiêm ngặt hơn và các biện pháp mới có thể sẽ được đưa ra. Trong môi trường ngày càng phát triển này, việc tuân thủ không chỉ là vấn đề đáp ứng các nghĩa vụ pháp lý; đó là một động thái chiến lược thể hiện sự cống hiến của một tổ chức đối với các nguyên tắc ESG và khả năng phục hồi trước tình trạng nóng lên toàn cầu. 

Ngoài sự tuân thủ: Chất xúc tác cho sự đổi mới và lợi thế cạnh tranh 

Giá trị của dữ liệu ESG vượt xa sự tuân thủ đơn giản – vì đây trở thành lĩnh vực cạnh tranh cốt lõi, các nhà lãnh đạo trong lĩnh vực này sẽ có cơ hội đưa ra các giải pháp đổi mới, tập trung vào khách hàng, mang lại giá trị hữu hình cho các bên liên quan bên trong và bên ngoài. Khi phạm vi quy định ESG mở rộng, mọi quyết định đầu tư, tài trợ và bảo hiểm sẽ phải tính đến hồ sơ ESG duy nhất của doanh nghiệp mục tiêu, tác động của điều này đối với lợi nhuận và vai trò của FSI trong việc hướng dẫn khách hàng của họ. Nếu không có dữ liệu phù hợp, điều này có thể làm chậm đáng kể hoạt động bán hàng và báo cáo, nhưng với nền tảng toàn diện sẵn có, FSI có thể biến điều này thành một phần không thể thiếu trong việc cung cấp sản phẩm của họ, bao gồm tích hợp ESG vào quyết định tín dụng và định giá được điều chỉnh theo KPI để bảo vệ lợi nhuận và chỉ đạo hoạt động danh mục đầu tư để tăng và duy trì mức độ tiếp xúc với các tổ chức phát hành phát thải thấp và đưa ra quyết định sáng suốt về các tổ chức phát hành phát thải cao, đồng thời hỗ trợ họ trên con đường Net Zero với tài chính chuyển đổi. Đồng thời, dự đoán và quản lý rủi ro liên quan đến rủi ro vật chất và rủi ro chuyển đổi nhằm giảm thiểu tổn thất tài chính do biến đổi khí hậu hoặc đo điểm chuẩn cho khách hàng dựa trên KPI hiệu suất ESG được tính toán để đánh giá hiệu suất trên quy mô lớn, giúp ngành dịch vụ tài chính đóng vai trò dẫn đầu trong quá trình chuyển đổi ESG. 

Nâng cao quyết định cho vay và đầu tư thông qua cam kết bền vững 

Với khả năng hiển thị được cải thiện, các tổ chức dịch vụ tài chính có thể chuyển từ việc đơn giản là quản lý mức độ hiển thị hiện có sang biến ESG trở thành một phần quan trọng trong việc cung cấp giá trị cho khách hàng. FSI có thể trở thành đối tác đáng tin cậy trong một vấn đề cốt lõi nhằm nâng cao khả năng giữ chân, giá trị lâu dài và mở rộng. Họ có thể tạo ra các loại sản phẩm mới để cấp vốn bền vững như chuyển đổi, tài sản xanh và tài trợ xã hội, tạo ra các lựa chọn tái cấp vốn bằng trái phiếu xanh và cho vay trên thị trường vốn. 

Thách thức ESG là phần mở rộng của các vấn đề dữ liệu giúp ngành dịch vụ tài chính phải đối mặt trong nhiều năm – cách tìm nguồn, quản lý và tích hợp tốt nhất một lượng lớn thông tin tài chính từ các nguồn khác nhau để thúc đẩy giá trị doanh nghiệp. Sự thúc đẩy từ ESG mang lại động lực mạnh mẽ cho ngành dịch vụ tài chính thay đổi - chuyển từ thu thập và quản lý dữ liệu ESG theo cách thủ công theo cách phân mảnh giữa các phòng ban sang các giải pháp tự động có thể cải thiện tính tuân thủ, hoạt động và hiệu suất. 

Định hình tương lai  

Khi thế giới ngày càng hướng tới nhận thức về ESG, các tổ chức dịch vụ tài chính nên công nhận dữ liệu ESG như một yếu tố then chốt thúc đẩy tăng trưởng và đổi mới. Ngoài việc tuân thủ quy định, tính minh bạch và hiểu biết sâu sắc về dữ liệu ESG có thể trở thành nền tảng để xây dựng niềm tin với khách hàng, tạo ra các sản phẩm tài chính sáng tạo và hợp lý hóa hoạt động. Bằng cách thực hiện cách tiếp cận chủ động, lĩnh vực dịch vụ tài chính không chỉ có thể phù hợp với quá trình chuyển đổi toàn cầu theo hướng bền vững mà còn khẳng định mình là nhân tố chính trong việc định hình một tương lai bền vững. 

Thanh Hiếu t/h